پرتفولیو ارزهای دیجیتال و مدیریت ریسک: پنج استراتژی مدیریت ریسک حرفه ای

مسیر مدیریت موفق پرتفولیو ارزهای دیجیتال به راحتی نیست. اگرچه بازارهای ارزهای دیجیتال پتانسیل زیادی برای کسب سود مالی دارند، شانس از دست دادن پول هنوز قابل توجه است. قبل از خرج پولی که به سختی به دست آورده اید، باید برنامه ای داشته باشید که از ارزش پورتفولیوی شما محافظت کند. سپس، می توانید گام بعدی را برای توسعه یک استراتژی برای کسب سود مداوم بردارید. محدود کردن ضررهای خود، پایه و اساس دستیابی به اهدافتان را ایجاد می کند.

به طور خلاصه: اولین سوال شما این است که "چگونه از ضرر کردن جلوگیری کنم؟"
سپس می توانید "چگونه سود کنم؟" را حل کنید.
 

پرتفولیو ارزهای دیجیتال و مدیریت ریسک

روانشناسی اصل ماجراست

توصیه‌های حرفه‌ای همیشه با ضرب‌المثل معروف "آنچه را که نمی‌خواهید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری نکنید" شروع می‌شود. روانشناسی چیزی است که همه چیز به آن ختم می‌شود. اگر بیش از حد سرمایه‌گذاری کنید، شروع به احساساتی شدن خواهید کرد و احساساتی بودن بر تصمیمات شما تأثیر می‌گذارد. وقتی احساساتی باشید، دانش منسوخ می‌شود.

تقریباً غیرممکن است که انسان به‌طور کامل از پول دل بکند. ما را تقریباً مانند یک دین در چنگال خود نگه می‌دارد، پول چیزی است که بازارها به آن می‌پردازند. پول باعث ایجاد احساس طمع، ترس و وابستگی می‌شود.

 

اهمیت تنوع در پرتفولیو

یکی از اصول کلیدی مدیریت ریسک، تنوع‌بخشی به پرتفولیو است. تنوع به این معناست که سرمایه‌گذاری‌های خود را بین دارایی‌های مختلف تقسیم کنید تا ریسک کلی کاهش یابد. در دنیای ارزهای دیجیتال، این می‌تواند به معنای سرمایه‌گذاری در چندین ارز مختلف با کارکردها و اهداف متنوع باشد. این روش باعث می‌شود که اگر یکی از سرمایه‌گذاری‌های شما عملکرد ضعیفی داشته باشد، زیان‌های آن با سودهای سایر دارایی‌ها جبران شود.

مدیریت ریسک

مدیریت ریسک به معنای اتخاذ استراتژی‌هایی است که احتمال زیان‌های بزرگ را کاهش می‌دهد. این استراتژی‌ها شامل موارد زیر می‌شود:

1. تنظیم حد ضرر (Stop Loss): تعیین یک سطح قیمتی که در صورت رسیدن به آن، دارایی به‌طور خودکار فروخته می‌شود تا از زیان‌های بیشتر جلوگیری شود.

2. تنظیم حد سود (Take Profit): تعیین یک سطح قیمتی که در صورت رسیدن به آن، دارایی به‌طور خودکار فروخته می‌شود تا سودها قفل شوند.

3. سرمایه‌گذاری در آموزش: پیش از سرمایه‌گذاری در هر دارایی، لازم است که دانش کافی در مورد آن کسب کنید. این شامل مطالعه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و پیگیری اخبار بازار است.

روانشناسی سرمایه‌گذاری

روانشناسی نقش بسیار مهمی در سرمایه‌گذاری دارد. سرمایه‌گذاران باید از تاثیرات روانی مانند ترس و طمع آگاه باشند و سعی کنند تصمیمات خود را بر اساس تحلیل و دانش بگیرند نه احساسات. کنترل احساسات و داشتن یک استراتژی معاملاتی مشخص می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا در شرایط مختلف بازار به بهترین شکل عمل کنند.

پرتفولیو ارزهای دیجیتال نیاز به مدیریت دقیق و استراتژی‌های مدیریت ریسک دارد. با تنوع‌بخشی به دارایی‌ها، استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک مانند حد ضرر و حد سود، و کنترل احساسات، می‌توان به بهترین شکل از نوسانات بازار بهره‌برداری کرد و از زیان‌های بزرگ جلوگیری کرد. به یاد داشته باشید که همیشه باید فقط با پولی سرمایه‌گذاری کنید که توان از دست دادن آن را دارید، زیرا این کار به شما کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرید و از استرس‌های غیرضروری دوری کنید.

 

تاثیرگذارترین نویسنده در روانشناسی بازار و معامله، بدون شک مارک داگلاس است. کتاب او "Trading In The Zone" تا به امروز الهام‌بخش هزاران معامله‌گر بوده و اصلی برای هر کسی است که می‌خواهد آمادگی ذهنی خود را برای معامله‌گر شدن فراهم کند. این کتاب به طور عمیقی به موضوعات روانشناختی معامله‌گری می‌پردازد و نشان می‌دهد که چگونه معامله‌گران می‌توانند با داشتن ذهنیت مناسب، از اشتباهات رایج اجتناب کنند و به نتایج بهتری دست یابند.

دیگر کتاب‌های عالی در زمینه روان‌شناسی سرمایه‌گذاری و معامله که به بررسی سوگیری‌های شناختی ما و نحوه تأثیر آن‌ها بر تصمیم‌گیری‌های مالی ما می‌پردازند، عبارتند از:

1. "Thinking, Fast and Slow" نوشته دانیل کانمن، برنده جایزه نوبل: این کتاب به تحلیل دو سیستم تفکر انسان می‌پردازد: تفکر سریع و شهودی و تفکر کند و منطقی. کانمن نشان می‌دهد که چگونه این دو سیستم تفکر می‌توانند بر تصمیم‌گیری‌های ما تأثیر بگذارند و اغلب منجر به سوگیری‌ها و خطاهای شناختی شوند.

2. "The Little Book of Behavioral Investing" نوشته جیمز مونتیه: این کتاب کمتر شناخته‌شده اما به همان اندازه مهم، به بررسی رفتارهای سرمایه‌گذاران و اشتباهات رایجی که مرتکب می‌شوند می‌پردازد. مونتیه به تحلیل سوگیری‌های رفتاری مختلف می‌پردازد و راهکارهایی برای مقابله با آن‌ها ارائه می‌دهد.

هر دو کتاب، درک عمیقی از چگونگی عملکرد ذهن انسان در مواجهه با تصمیمات مالی ارائه می‌دهند و به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا با شناخت بهتر از خود، تصمیمات بهتری بگیرند و از سوگیری‌های شناختی اجتناب کنند.

 

بیشتر در زمینه ساخت استراتژی برای ربات ارز دیجیتال بخوانید: تبدیل اندیکاتور سوپر ترند به ربات ترید ارز دیجیتال

با دانستن اینکه روانشناسی اصل ماجراست، حال چگونه ادامه می دهید؟

برای اینکه بتوانید در بازارهای پرنوسان ارزهای دیجیتال متمرکز و بدون استرس بمانید، نیاز به مدیریت مالی و یک مکانیسم محافظتی در معاملات خود دارید.

 

یکی از معروف‌ترین تصاویری که روان‌شناسی بازار را توصیف می‌کند، چرخه احساسات بازار است که نشان می‌دهد چگونه احساسات معامله‌گران می‌تواند بازارها را هدایت کند. این چرخه شامل مراحل مختلفی است که هر یک با یک احساس خاص مرتبط است و به‌طور متوالی تکرار می‌شود. در ادامه به توضیح این مراحل می‌پردازیم:

1. خوش‌بینی (Optimism)

بازار با خوش‌بینی شروع به حرکت به سمت بالا می‌کند. سرمایه‌گذاران احساس می‌کنند که وضعیت اقتصادی در حال بهبود است و فرصت‌های سودآوری زیادی وجود دارد. خریدهای بیشتری انجام می‌شود و قیمت‌ها افزایش می‌یابند.

2. هیجان (Excitement)

با ادامه روند صعودی، هیجان بیشتری در بازار ایجاد می‌شود. سرمایه‌گذاران احساس می‌کنند که فرصت‌های سودآوری بیشتری در راه است و خریدهای بیشتری انجام می‌دهند. قیمت‌ها به سرعت افزایش می‌یابند.

3. سرخوشی (Euphoria)

در اوج بازار، احساس سرخوشی غالب می‌شود. همه به سودهای بالا امیدوارند و حتی افراد غیرحرفه‌ای نیز وارد بازار می‌شوند. احساس می‌شود که بازار هرگز نمی‌تواند سقوط کند. این مرحله اغلب با حباب‌های اقتصادی همراه است.

4. اضطراب (Anxiety)

پس از رسیدن به اوج، قیمت‌ها شروع به کاهش می‌کنند. سرمایه‌گذاران به این کاهش‌ها با نگرانی نگاه می‌کنند. برخی از سرمایه‌گذاران شروع به فروش می‌کنند، اما هنوز بسیاری امیدوارند که این کاهش‌ها موقتی است.

5. انکار (Denial)

با ادامه کاهش قیمت‌ها، سرمایه‌گذاران در انکار فرو می‌روند. آنها فکر می‌کنند که بازار به زودی بازگشت می‌کند و هنوز در موقعیت‌های خود باقی می‌مانند. فروش‌ها افزایش می‌یابد.

6. ترس (Fear)

با کاهش بیشتر قیمت‌ها، ترس غالب می‌شود. سرمایه‌گذاران شروع به فروش بیشتر می‌کنند تا زیان‌های خود را کاهش دهند. فشار فروش افزایش می‌یابد و قیمت‌ها به سرعت کاهش می‌یابند.

7. ناامیدی (Desperation)

در این مرحله، بسیاری از سرمایه‌گذاران ناامید می‌شوند. آنها احساس می‌کنند که بازار هرگز بهبود نخواهد یافت و سعی می‌کنند از بازار خارج شوند. فروش‌ها به اوج می‌رسد و قیمت‌ها به شدت کاهش می‌یابند.

8. تسلیم (Capitulation)

در نهایت، بسیاری از سرمایه‌گذاران تسلیم می‌شوند و به طور کامل از بازار خارج می‌شوند. این مرحله با فروش‌های وحشت‌زده همراه است و قیمت‌ها به پایین‌ترین حد خود می‌رسند.

9. افسردگی (Depression)

پس از تسلیم، بازار به حالت افسردگی فرو می‌رود. سرمایه‌گذاران احساس می‌کنند که همه چیز از دست رفته است و هیچ امیدی برای بهبود وجود ندارد. بازار در پایین‌ترین نقطه خود قرار دارد و فعالیت‌ها به حداقل می‌رسد.

10. امیدواری (Hope)

پس از یک دوره افسردگی، نشانه‌های اولیه بهبود ظاهر می‌شود. سرمایه‌گذاران شروع به دیدن فرصت‌های جدید می‌کنند و به بازار باز می‌گردند. قیمت‌ها به آرامی شروع به افزایش می‌کنند.

11. امید (Relief)

با ادامه بهبود، سرمایه‌گذاران احساس آرامش می‌کنند. آنها می‌بینند که بازار بهبود می‌یابد و شروع به خرید می‌کنند. روند صعودی بازار آغاز می‌شود.

12. خوش‌بینی (Optimism)

دوباره چرخه به خوش‌بینی بازمی‌گردد و روند صعودی جدیدی آغاز می‌شود.

 

این چرخه نشان می‌دهد که چگونه احساسات می‌توانند بازارها را هدایت کنند و اهمیت مدیریت احساسات در معاملات را به خوبی بیان می‌کند. معامله‌گران با آگاهی از این چرخه می‌توانند تصمیمات بهتری بگیرند و از افتادن در دام احساسات جلوگیری کنند.

 

بیشتر مطالعه کنید: راهنمای گام به گام ربات های معاملاتی کریپتو: راهنمایی کامل از 0 تا 100

در اینجا چند راهکار موثر برای مدیریت ریسک و کنترل استرس در معاملات ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهیم:

1. تعیین اهداف مالی و تحمل ریسک

قبل از ورود به بازار، باید هدف‌های مالی خود را مشخص کرده و میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید. برای این کار:

• هدف‌های مالی کوتاه‌مدت و بلندمدت خود را تعریف کنید: بدانید که چرا وارد بازار شده‌اید و چه انتظاراتی از سرمایه‌گذاری دارید.
• میزان تحمل ریسک خود را بشناسید: تعیین کنید چه مقدار از سرمایه‌تان را می‌توانید در معرض ریسک قرار دهید بدون اینکه دچار استرس شوید.

2. تنوع بخشیدن به پرتفولیو

یکی از اصول مدیریت ریسک، تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌ها است:

• سرمایه‌گذاری‌های خود را متنوع کنید: در ارزهای مختلف سرمایه‌گذاری کنید تا ریسک خود را کاهش دهید.
• سرمایه‌گذاری‌های جانبی: علاوه بر ارزهای دیجیتال، در دارایی‌های دیگری نیز سرمایه‌گذاری کنید.

3. استفاده از استاپ‌لاس (Stop-Loss)

استفاده از دستورات استاپ‌لاس برای محدود کردن زیان‌ها بسیار مهم است:

• تعیین استاپ‌لاس: برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهید، یک سطح استاپ‌لاس تعیین کنید تا در صورت حرکت بازار برخلاف پیش‌بینی شما، زیان‌ها محدود شوند.
• پیگیری و تنظیم استاپ‌لاس: به طور منظم استاپ‌لاس‌های خود را بازبینی و در صورت لزوم تنظیم کنید.

4. مدیریت اندازه معاملات

مدیریت اندازه معاملات به شما کمک می‌کند تا کنترل بهتری بر ریسک‌های خود داشته باشید:

• سرمایه‌گذاری‌های کوچک‌تر: به جای سرمایه‌گذاری بزرگ و یک‌باره، سرمایه‌گذاری‌های کوچک‌تر و متعدد انجام دهید.
• تناسب اندازه معامله با پرتفولیو: هر معامله نباید بیش از یک درصد یا درصدی از پیش تعیین‌شده از کل پرتفولیو شما را در معرض ریسک قرار دهد.

5. داشتن یک استراتژی معاملاتی مشخص

یک استراتژی معاملاتی واضح و مدون می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیمات بهتری بگیرید:

• تدوین استراتژی: یک استراتژی معاملاتی شامل ورود، خروج، مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه داشته باشید.
• پایبندی به استراتژی: به استراتژی خود پایبند باشید و از تصمیمات هیجانی خودداری کنید.

6. پیگیری و بازبینی معاملات

بازبینی معاملات گذشته می‌تواند به بهبود عملکرد شما کمک کند:

• ثبت و پیگیری معاملات: تمامی معاملات خود را ثبت کنید و نتایج آن‌ها را بررسی کنید.
• تحلیل و بازبینی: به‌طور دوره‌ای معاملات خود را تحلیل کنید و اشتباهات و موفقیت‌های خود را شناسایی کنید.

7. کنترل احساسات و روانشناسی

روانشناسی نقش مهمی در موفقیت معاملاتی دارد:

• آگاهی از احساسات: احساسات خود را شناسایی کنید و به آن‌ها آگاه باشید.
• مدیریت استرس: از تکنیک‌های مدیریت استرس مانند مدیتیشن، تمرینات تنفسی و ورزش استفاده کنید.

8. آموزش و به‌روز رسانی دانش

آموزش مداوم و به‌روز نگه‌داشتن دانش خود در زمینه تحلیل تکنیکال و فاندامنتال ارزهای دیجیتال بسیار مهم است:

• مطالعه و تحقیق: کتاب‌ها، مقالات و منابع آموزشی مرتبط با بازار ارزهای دیجیتال را مطالعه کنید.
• شرکت در دوره‌های آموزشی: در دوره‌های آموزشی و کارگاه‌های تحلیل تکنیکال و فاندامنتال شرکت کنید.

مدیریت ریسک و کنترل استرس در معاملات ارزهای دیجیتال نیازمند یک برنامه‌ریزی دقیق و پایبندی به اصول مدیریت مالی است. با تعیین اهداف مالی، تنوع بخشیدن به پرتفولیو، استفاده از استاپ‌لاس، مدیریت اندازه معاملات، داشتن استراتژی معاملاتی، پیگیری و بازبینی معاملات، کنترل احساسات و آموزش مداوم، می‌توانید ریسک‌های خود را کاهش داده و به‌طور موفقیت‌آمیزی در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت کنید.

مطلبی که می تواند مفید باشد: استراتژی های پولبک، انواع پولبک و روش تشخیص آنها

 

مدیریت ریسک چیست؟

مدیریت ریسک شامل پیش‌بینی و شناسایی خطرات مالی مرتبط با سرمایه‌گذاری‌های شما برای به حداقل رساندن این خطرات است. پس از شناسایی این خطرات، سرمایه‌گذاران از استراتژی‌های مدیریت ریسک برای کنترل و مدیریت ریسک‌های پرتفوی خود بهره می‌برند. اولین گام مهم، ارزیابی میزان مواجهه با خطرات موجود است و سپس باید استراتژی‌ها و برنامه‌های مناسب برای مقابله با آن‌ها را تدوین کنند.

استراتژی‌های مدیریت ریسک مجموعه‌ای از برنامه‌ها و اقدامات راهبردی هستند که معامله‌گران و سرمایه‌گذاران پس از شناسایی ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری، انجام می‌دهند. این استراتژی‌ها به کاهش ریسک کمک می‌کنند و می‌توانند شامل طیف گسترده‌ای از فعالیت‌های مالی مانند خرید بیمه‌نامه‌های خسارت و تنوع‌بخشی به پرتفوی در میان کلاس‌های مختلف دارایی باشند.

علاوه بر اعمال شیوه‌های مدیریت ریسک فعال، درک اصول برنامه‌ریزی مدیریت ریسک نیز اهمیت زیادی دارد. چهار روش کلیدی برنامه‌ریزی وجود دارد که باید پیش از اجرای یک استراتژی مدیریت ریسک خاص در نظر گرفته شوند، زیرا روشی که انتخاب می‌کنید استراتژی نهایی شما را تعیین می‌کند.

 

چهار روش کلیدی برنامه‌ریزی مدیریت ریسک

1. پذیرش: در این روش، سرمایه‌گذار تصمیم می‌گیرد ریسک سرمایه‌گذاری در یک دارایی را بپذیرد بدون اینکه هزینه‌ای برای جلوگیری از آن صرف کند. این روش معمولاً زمانی استفاده می‌شود که احتمال ضرر کم و یا میزان ضرر بالقوه ناچیز باشد و تأثیر چندانی بر وضعیت کلی سرمایه‌گذاری نداشته باشد.

2. انتقال: در این رویکرد، سرمایه‌گذار ریسک سرمایه‌گذاری را به شخص ثالثی منتقل می‌کند، معمولاً با پرداخت هزینه‌ای. این می‌تواند شامل خرید بیمه یا استفاده از ابزارهای مالی مانند قراردادهای مشتقه باشد که به مدیریت و انتقال ریسک کمک می‌کنند.

3. اجتناب: این روش شامل خودداری کامل از سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی است که دارای ریسک بالقوه هستند. با اجتناب از این دارایی‌ها، سرمایه‌گذار تلاش می‌کند از هرگونه ضرر یا پیامد منفی جلوگیری کند. این روش معمولاً برای دارایی‌هایی با ریسک بالا و عدم اطمینان زیاد مناسب است.

4. کاهش: کاهش ریسک شامل کاهش پیامدهای مالی یک سرمایه‌گذاری پرخطر از طریق تنوع‌بخشی به پرتفوی است. این استراتژی می‌تواند در همان طبقه دارایی یا حتی در بین صنایع و دارایی‌های مختلف اجرا شود. هدف از این روش، کاهش تأثیر منفی ریسک یک دارایی بر کل پرتفوی سرمایه‌گذاری است.

 

مدیریت پورتفولیو

مدیریت پورتفولیو چیست؟

مدیریت پورتفولیو به فرآیند انتخاب، نظارت و تعدیل دارایی‌های مالی در یک سبد سرمایه‌گذاری به منظور دستیابی به اهداف مالی مشخص گفته می‌شود. این شامل تخصیص منابع مالی به انواع مختلف دارایی‌ها نظیر سهام، اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال و دیگر ابزارهای مالی است. هدف از مدیریت پورتفولیو، بهینه‌سازی بازده و کاهش ریسک از طریق تنوع‌بخشی و تصمیم‌گیری هوشمندانه در مورد ترکیب دارایی‌ها است.

 

قانون 10٪ تا 20٪ در مدیریت پورتفولیو

معرفی: قانون 10٪ تا 20٪ یکی از اصول مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری است که به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند تنها یک بخش کوچک از سرمایه کل خود را در دارایی‌های پرریسک مانند ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند. این قانون به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا در صورت وقوع نوسانات شدید در بازار، تنها بخشی از سرمایه خود را در معرض خطر قرار دهند و بدین ترتیب از زیان‌های بزرگ جلوگیری کنند.

اصول و مزایای قانون 10٪ تا 20٪

1. کاهش ریسک

   • تخصیص تنها 10٪ تا 20٪ از کل سرمایه به ارزهای دیجیتال یا دارایی‌های پرریسک، به کاهش اثرات منفی نوسانات بازار کمک می‌کند. این میزان سرمایه‌گذاری کم، موجب می‌شود که حتی در صورت افت شدید قیمت‌ها، بخش عمده‌ای از سرمایه شما در امان بماند.

2. کنترل احساسات

   • سرمایه‌گذاری بخش کوچکی از سرمایه کل، به کاهش استرس و هیجانات ناشی از نوسانات بازار کمک می‌کند. این امر باعث می‌شود که تصمیمات سرمایه‌گذاری شما کمتر تحت تأثیر احساساتی مانند ترس و طمع قرار گیرد.

3. تداوم سرمایه‌گذاری بلندمدت

   • با رعایت این قانون، شما می‌توانید به طور مداوم و بدون نگرانی از نوسانات کوتاه‌مدت، در بازار باقی بمانید و به استراتژی‌های بلندمدت خود پایبند بمانید.

4. تنوع‌بخشی به پورتفولیو

   • تخصیص محدود به ارزهای دیجیتال، شما را تشویق می‌کند تا باقی‌مانده سرمایه خود را در دارایی‌های متنوع‌تری مانند سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و سایر ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری کنید. این تنوع‌بخشی به بهبود بازده کلی و کاهش ریسک کلی پورتفولیو کمک می‌کند.

نحوه اعمال قانون 10٪ تا 20٪

1. ارزیابی کل سرمایه

   • ابتدا باید کل سرمایه خود را محاسبه کنید. این شامل تمامی دارایی‌های نقدی، سرمایه‌گذاری‌ها، حساب‌های بانکی و هرگونه دارایی دیگر است.

2. محاسبه مقدار قابل سرمایه‌گذاری

   • پس از ارزیابی کل سرمایه، 10٪ تا 20٪ از آن را به عنوان مقدار قابل سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پرریسک تعیین کنید. برای مثال، اگر کل سرمایه شما 100,000 دلار باشد، می‌توانید 10,000 تا 20,000 دلار از آن را در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید.

3. تنظیم استراتژی سرمایه‌گذاری

   • با توجه به مقدار تعیین‌شده، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود را تنظیم کنید. این شامل انتخاب دارایی‌های مناسب، زمان‌بندی خرید و فروش و تعیین حد ضرر و سود است.

4. بازبینی و تنظیم دوره‌ای

   • به طور منظم پورتفولیو و عملکرد سرمایه‌گذاری‌های خود را بازبینی کنید. در صورت نیاز، تغییرات لازم را اعمال کنید تا همواره در راستای اهداف مالی خود حرکت کنید.

قانون 10٪ تا 20٪ به عنوان یک اصل مهم در مدیریت پورتفولیو، به کاهش ریسک و کنترل احساسات در سرمایه‌گذاری کمک می‌کند. با تخصیص بخش کوچکی از سرمایه به دارایی‌های پرریسک، شما می‌توانید از زیان‌های بزرگ جلوگیری کرده و به استراتژی‌های بلندمدت خود پایبند بمانید. این رویکرد به بهبود بازده کلی پورتفولیو و کاهش نوسانات ناشی از بازارهای پرریسک کمک می‌کند.

 

بیشتر بخوانید: ربات های معاملاتی کریپتو: ربات ها و استراتژی های سودآور در معاملات

 

استراتژی مدیریت پورتفولیو پیشرفته برای ارزهای دیجیتال

مدیریت پورتفولیو ارزهای دیجیتال به دو روش اصلی امکان‌پذیر است: روش منفعل و روش فعال. هر کدام از این روش‌ها نیازمند برنامه‌ریزی دقیق و تعیین اهداف مشخص است. در ادامه، به بررسی این دو روش و نحوه ترکیب آن‌ها می‌پردازیم.

1. تعیین اندازه سرمایه‌گذاری اولیه

ابتدا باید میزان سرمایه‌ای که می‌خواهید در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید را مشخص نمایید. این میزان باید بخشی از کل سرمایه شما باشد که با توجه به ریسک‌پذیری و توانایی مدیریت احساساتتان تعیین می‌شود. به عنوان مثال، می‌توانید 10٪ تا 20٪ از کل سرمایه خود را به ارزهای دیجیتال اختصاص دهید.

2. انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری: منفعل، فعال یا ترکیبی

استراتژی منفعل

در استراتژی منفعل، شما قصد دارید با خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال در بلندمدت، سود کسب کنید. این روش نیاز به زمان و انرژی کمتری دارد و برای افرادی مناسب است که تمایلی به پیگیری روزانه و تحلیل مداوم بازار ندارند.

گام‌های اجرای استراتژی منفعل:

1. انتخاب ارزهای دیجیتال معتبر و با پتانسیل رشد بلندمدت:
   • ارزهای معتبر مانند بیتکوین، اتریوم و ارزهای دیگر با پشتوانه قوی.
2. تعیین مقدار سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتال:
   • تخصیص مناسب برای کاهش ریسک و افزایش تنوع پورتفولیو.
3. استفاده از روش میانگین‌گیری دلاری (DCA):
   • سرمایه‌گذاری تدریجی در طول زمان برای کاهش اثر نوسانات کوتاه‌مدت.

استراتژی فعال

در استراتژی فعال، شما به صورت روزانه یا هفتگی به معامله ارزهای دیجیتال می‌پردازید تا از نوسانات بازار بهره‌برداری کنید. این روش نیاز به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال دارد و برای افرادی مناسب است که زمان و انرژی لازم برای پیگیری مداوم بازار را دارند.

گام‌های اجرای استراتژی فعال:

1. تحلیل تکنیکال و فاندامنتال:
   • استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال مانند خطوط روند، سطوح حمایت و مقاومت، و شاخص‌های مختلف.
   • پیگیری اخبار و رویدادهای مهم برای تحلیل فاندامنتال.
2. تعیین نقاط ورود و خروج:
   • مشخص کردن سطوح قیمتی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال.
3. مدیریت ریسک:
   • استفاده از دستورات حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) برای حفاظت از سرمایه.
4. پیگیری و به‌روزرسانی مداوم پورتفولیو:
   • بررسی دوره‌ای عملکرد پورتفولیو و تنظیم استراتژی بر اساس شرایط بازار.

استراتژی ترکیبی

در استراتژی ترکیبی، شما بخشی از سرمایه خود را به روش منفعل و بخشی دیگر را به روش فعال اختصاص می‌دهید. این روش به شما اجازه می‌دهد تا همزمان از مزایای هر دو استراتژی بهره‌برداری کنید.

گام‌های اجرای استراتژی ترکیبی:

1. تعیین درصد تخصیص به هر روش:
   • به عنوان مثال، 70٪ از سرمایه به روش منفعل و 30٪ به روش فعال.
2. ایجاد پورتفولیو منفعل:
   • انتخاب ارزهای دیجیتال معتبر و استفاده از روش میانگین‌گیری دلاری.
3. اجرای معاملات فعال:
   • تحلیل بازار و انجام معاملات روزانه یا هفتگی برای بهره‌برداری از نوسانات.
4. بررسی و تنظیم مجدد پورتفولیو:
   • بازبینی دوره‌ای عملکرد و تنظیم درصد تخصیص به هر روش بر اساس نتایج و شرایط بازار.

مدیریت پورتفولیو ارزهای دیجیتال نیازمند دقت، برنامه‌ریزی و انضباط است. با تعیین میزان سرمایه‌گذاری، انتخاب استراتژی مناسب (منفعل، فعال یا ترکیبی)، و اجرای دقیق و منظم برنامه‌ها، می‌توانید بازدهی مطلوبی از سرمایه‌گذاری خود در این بازار پرنوسان کسب کنید. همچنین، مطالعه مستمر و به‌روز ماندن با تغییرات بازار به شما کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرید و ریسک‌ها را به حداقل برسانید.

 

استراتژی شماره ۱: قانون ۱٪ 

قانون ۱٪ یکی از استراتژی‌های ساده و موثر در مدیریت ریسک است که توصیه می‌کند بیش از ۱٪ از کل سرمایه خود را در یک سرمایه‌گذاری یا معامله خاص به خطر نیندازید. برای مثال، اگر ۱۰۰۰۰ دلار برای سرمایه‌گذاری دارید و می‌خواهید به این قانون پایبند باشید، چندین راه برای اجرای آن وجود دارد.

اولین راه این است که ۱۰۰۰۰ دلار بیت کوین (BTC) خریداری کنید و یک دستور حد ضرر (Stop-Loss) در ۹۹۰۰ دلار تنظیم کنید. در این صورت، اگر قیمت بیت کوین کاهش یابد، شما حداکثر ۱٪ از کل سرمایه خود، یعنی ۱۰۰ دلار، را از دست خواهید داد. این کار ریسک شما را به یک درصد از سرمایه کل محدود می‌کند.

راه دیگر این است که ۱۰۰ دلار اتریوم (ETH) بدون تنظیم دستور حد ضرر خریداری کنید. در این روش، حتی اگر قیمت اتریوم به صفر برسد، شما تنها حداکثر ۱٪ از کل سرمایه خود را از دست خواهید داد. قانون ۱٪ بر اندازه سرمایه‌گذاری شما تأثیری نمی‌گذارد، بلکه بر مقدار ریسکی که مایلید در یک سرمایه‌گذاری بپذیرید تأثیرگذار است.

این قانون به خصوص برای کاربران کریپتو به دلیل نوسانات زیاد بازار بسیار مهم است. در این بازار، احساس حرص و طمع می‌تواند باعث شود سرمایه‌گذاران مقدار زیادی از پول خود را در یک موقعیت معاملاتی قرار دهند و در صورت وقوع ضرر، خسارات سنگینی را متحمل شوند. پایبندی به قانون ۱٪ به شما کمک می‌کند تا از این نوع خطرات اجتناب کرده و ریسک‌های خود را به صورت معقول مدیریت کنید.

 

استراتژی شماره ۲: تعیین نقاط حد ضرر و حد سود

تعیین نقاط حد ضرر و حد سود یکی از استراتژی‌های مؤثر در مدیریت ریسک است. دستور حد ضرر (Stop Loss) به معنای تعیین قیمتی است که اگر دارایی به آن برسد، پوزیشن معاملاتی بسته می‌شود. در پوزیشن صعودی، حد ضرر پایین‌تر از قیمت فعلی دارایی قرار می‌گیرد و در صورت فعال شدن، از زیان‌های بیشتر جلوگیری می‌کند. در مقابل، دستور حد سود (Take Profit) قیمتی را مشخص می‌کند که در آن می‌خواهید پوزیشن خود را بسته و سود خود را قطعی کنید.

استفاده از این سفارشات به شما کمک می‌کند ریسک خود را از دو جهت مدیریت کنید. اولاً، این سفارشات را می‌توان از پیش تعیین کرد و به‌طور خودکار اجرا می‌شوند، بنابراین نیازی به نظارت مداوم بر بازار ندارید. اگر قیمت‌ها نوسان کنند، این سفارشات از پیش تعیین‌شده فعال می‌شوند. دوماً، این استراتژی به شما امکان می‌دهد محدودیت‌های واقعی برای زیان‌ها و سودهای خود تعیین کنید.

بهتر است این محدودیت‌ها را از قبل تعیین کنید و نه در اوج حرارت بازار. هرچند ممکن است عجیب به نظر برسد که سفارش‌های برداشت سود را به‌عنوان بخشی از مدیریت ریسک در نظر بگیرید، اما باید بدانید که هرچه بیشتر برای کسب سود منتظر بمانید، احتمال سقوط بازار و از دست رفتن سود نیز بیشتر می‌شود.

 

استراتژی شماره ۳: متنوع‌سازی و پوشش ریسک

تنوع‌بخشی به پرتفوی یکی از اساسی‌ترین و مؤثرترین ابزارها برای کاهش ریسک کلی سرمایه‌گذاری شماست. یک پرتفوی متنوع از تمرکز بیش از حد روی یک دارایی یا طبقه دارایی خاص جلوگیری می‌کند و باعث می‌شود ریسک زیان شدید از یک دارایی یا طبقه دارایی خاص به حداقل برسد. برای مثال، شما ممکن است مجموعه‌ای از انواع مختلف کوین‌ها و توکن‌ها را نگه دارید و همچنین در تامین نقدینگی نیز شرکت کنید.

پوشش ریسک (Hedging) یک استراتژی پیشرفته‌تر است که برای محافظت از سود یا به حداقل رساندن زیان با خرید دارایی دیگر استفاده می‌شود. این دارایی‌ها معمولاً همبستگی معکوس با یکدیگر دارند. تنوع‌بخشی می‌تواند نوعی پوشش ریسک باشد، اما یک نمونه شناخته‌شده‌تر، استفاده از قراردادهای آتی (Futures) است.

یک قرارداد آتی به شما امکان می‌دهد قیمت یک دارایی را برای تاریخی در آینده قفل کنید. به عنوان مثال، فرض کنید که فکر می‌کنید قیمت بیت کوین کاهش خواهد یافت. در این حالت، شما می‌توانید برای پوشش ریسک خود، یک قرارداد آتی ببندید تا بیت کوین را به قیمت ۱۸۰۰۰ دلار در سه ماه آینده بفروشید. اگر قیمت بیت کوین واقعاً در آن زمان به ۱۴۰۰۰ دلار کاهش یابد، شما از موقعیت آتی خود سود خواهید برد.

شایان ذکر است که قراردادهای آتی از نظر مالی تسویه می‌شوند و نیازی به تحویل فیزیکی کوین‌ها ندارید. در این صورت، طرف قرارداد شما تفاوت قیمت نقدی و آتی (۴۰۰۰ دلار) را به شما پرداخت می‌کند و شما در برابر خطر کاهش قیمت بیت کوین محافظت می‌شوید.

دنیای کریپتوکارنسی به دلیل نوسانات زیاد، نیازمند استراتژی‌های متنوع‌سازی و پوشش ریسک است. تنوع در کریپتو بسیار حیاتی‌تر از بازارهای مالی سنتی است که نوسانات کمتری دارند. با رعایت این استراتژی‌ها، می‌توانید ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری خود را به‌طور مؤثری مدیریت کنید.

 

استراتژی شماره ۴: یک استراتژی خروج آماده داشته باشید

استراتژی خروج آماده داشتن یک روش ساده اما مؤثر برای به حداقل رساندن خطر ضررهای سنگین است. با رعایت برنامه، می‌توانید در یک نقطه از پیش تعیین شده سود یا زیان را محدود کنید.

اغلب، به راحتی می‌توان در هنگام کسب سود به راه خود ادامه داد یا حتی زمانی که قیمت‌ها در حال کاهش است، بیش از حد به یک ارز دیجیتال ایمان داشت. گرفتار شدن در هیاهو، حداکثر گرایی یا یک کامیونتی نیز می‌تواند تصمیم‌گیری شما را مخدوش کند.

یکی از راه‌های اجرای موفقیت‌آمیز یک استراتژی خروج، استفاده از سفارش‌های محدودکننده (Limit Orders) است. شما می‌توانید تنظیم کنید که سفارش به طور خودکار در قیمتی مشخص محدود شود، چه بخواهید سود ببرید یا حداکثر ضرر را تعیین کنید.

 

استراتژی شماره ۵: خودتان تحقیق کنید (DYOR)

DYOR یک استراتژی کاهش ریسک برای هر سرمایه‌گذاری است. در عصر اینترنت، انجام تحقیقات شخصی آسان‌تر از همیشه است. قبل از سرمایه‌گذاری در یک توکن، کوین، پروژه یا دارایی دیگر، باید دقت لازم را انجام دهید. مهم این است که اطلاعات ضروری در مورد یک پروژه را بررسی کنید، مانند وایت پیپر، توکنومیک، همکاری‌ها، نقشه راه، کامیونتی و سایر اصول. اصطلاح DYOR به معنای «خودتان تحقیق کنید» است.

با این حال، اطلاعات نادرست به سرعت پخش می‌شود و هر کسی می‌تواند نظرات خود را به صورت آنلاین به عنوان واقعیت ارائه کند. هنگام انجام تحقیقات، در نظر بگیرید که اطلاعات خود را از کجا به دست می‌آورید و در چه زمینه‌ای ارائه شده است.

شیلینگ (Shilling) امری عادی است و پروژه‌ها یا سرمایه‌گذاران می‌توانند اخبار نادرست، جانبدارانه یا تبلیغاتی را طوری منتشر کنند که گویی صادقانه و واقعی هستند.

 

مدیریت پورتفولیو ارزهای دیجیتال: نکات و توصیه های مفید

آشنایی با محیط ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال منحصر به فرد است و قبل از شروع با مدیریت پورتفولیو ارزهای دیجیتال، درک آن زمان می برد.

 

بیت کوین مادر همه ارزهای دیجیتال است و اولین بلاک چین را در سال 2008 به وجود آورد. این قدیمی ترین، قوی ترین و امن ترین شبکه موجود است. بیت کوین دلیل وجود سایر ارزهای دیجیتال است. برای درک بیشتر در مورد نحوه عملکرد بیت کوین و اینکه چرا تاثیر اجتماعی و اقتصادی آن تا این حد زیاد است، کتاب The Bitcoin Standard: The Decentralized Alternative to Central Banking نوشته Saifedean Ammous را بخوانید.

 

هیچ ارز دیجیتال دیگری نمی تواند جایگزین بیت کوین در جهان شود، زیرا بیت کوین توسط کسی کنترل نمی شود، بسیار غیرمتمرکز است و نمی توان آن را هک کرد. ارزهای دیجیتال جدید و جایگزین می‌توانند مسائل مربوط به سرعت و مقیاس‌پذیری را حل کنند، اما هرگز جایگزین بیت‌کوین نخواهند شد زیرا اغلب به عنوان یک شرکت عمل می‌کنند یا به سادگی فاقد درجه تمرکززدایی و امنیت هستند. ارزهای دیجیتال جدید بخشی از کل اکوسیستم هستند و هدفشان حل مسائل فنی، اجتماعی یا اقتصادی است. هر آلتکوینی می تواند همراه با بیت کوین رشد کند.

 

وایت پیپر بیت کوین که توسط خالق(های) ناشناس ساتوشی ناکاموتو در سال 2008 نوشته شد، ارز دیجیتالی شبیه پول نقد را توصیف کرد. با این حال، به دلیل رشد و پذیرش گسترده آن، به یک ذخیره ارزش تبدیل شد. به همین دلیل است که بیت کوین را طلای دیجیتال نیز می نامند.

بیشتر از فارکس بخوانید: راهنمای گام به گام برای ساخت ربات فارکس: از ایده تا سود

 

درک این مقدمه کوتاه مهم است اشاره به این دارد که دارایی اصلی مردم بیت کوین است. معامله گران روی ارزها، توکن ها یا آلت کوین ها گمانه زنی می کنندبه این دلیل که بیت کوین بیشتری می خواهند. این دانش پایه و اساس مدیریت حرفه ای پورتفولیو را در ارزهای دیجیتال ایجاد می کند.

 

اهمیت بیت کوین را می توان با اهمیت دلار مقایسه کرد. دلار آمریکا پرمعامله ترین ارز در جهان است. بیشترین حجم معاملات سهام و اوراق قرضه را باید در دلار آمریکا یافت. دلار آمریکا همچنین مهمترین ارز برای وام دهی و تجارت جهانی است. این بدان معنی است که تغییر ارزش دلار بر ارزش هر چیزی که با آن معامله می شود تأثیر می گذارد.

 

بیت کوین ارز اصلی است که آلت کوین ها با آن معامله می شوند و بنابراین هر آلتکوین بستگی زیادی به ارزش بیت کوین دارد. وقتی ارزش بیت کوین بالا می رود، آلت کوین ها نیز افزایش می یابند. وقتی بیت کوین پایین می آید، ارزش کل بازار ارزهای دیجیتال کاهش می یابد. اخیراً حجم معاملات با جفت دلار بیشتر و بیشتر می شود، اما همان پویایی باقی می ماند. بیت کوین رهبر همه ارزهای دیجیتال است. درک این موضوع هنگام شروع مدیریت پورتفولیو ارزهای دیجیتال بسیار مهم است.

مروری بر تسلط بیت کوین بر بازار در مقایسه با آلت کوین ها، منبع coinmarketcap.com